2025年5月 – 新NISAつみたて投資枠 運用成績
新NISAが始まって以来、積立設定してずっと放置してるだけなので特に何もないですが、積立していくとどうなるのか公開継続していこうと思います。
NISAやるかどうか迷ってる方、投資って難しいと思ってるような方に「実際こんなかんじだよ」てところが見せられればと思います。
現在の成績
| ファンド名 | 評価金額 | 累計買付金額 | トータルリターン |
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 1,698,499円 | 1,700,000円 | -1,501円 （-0.08%） |
積立設定内容
SBI証券を使っています。投資対象の銘柄も定番のS&P500で、金額は毎月10万クレジットカード払いの積立にしています。
コメント
トータルリターンがついにマイナス圏に入ってしまいましたが、この間に安く積立できたのでこれは幸運と考えるべきなんですよね。もっと下がってもいいしもっと長く下がっててもいいわけです。自分が売却する数十年後にしっかりと上がっていればいいだけなので長期投資の場合は一喜一憂する必要が無いわけです。とは言えNISA含め他の長期投資で持ってる金融資産も大分下がってしまいました。
前回の記事で唆したようにVIX45を超えたタイミングがいい買い場でした。あの時期に個別株も含めて結構仕込めて良かったです。このまま上がり調子でいくとそうともう一度調整場面は来るだろうなとは思いますが、まだまだ買い足していきたいところです。
そして大手5社（AMZN、META、GOOG、MSFT、AAPL）の決算が出そろいました。
完全に明暗がはっきり分かれた結果となりAI関連が好調でGOOG、MSFT、METAは上昇、AAPL、AMZNはトランプ関税の影響で下げました。トランプ政策の影響で2025年内はまだまだ不安定さが目立ちそうです。
今年に入ってから波が荒いので、こういう時はキャピタルゲイン狙いの株よりも高配当銘柄を持っていると株価の株価のアップダウンに関係なく安定した配当金を得られます。
資金が米国から逃げていると思えば欧州や新興国株に目を向けると意外と上がってたりします。
さて5月はどうなりますかね。楽しみです。
投資初心者向け。複利や投資について物語をベースに書かれていて、イメージしやすく面白い読み物。
実生活をイメージしながら、資産と負債の違いや考え方も分かりやすく書かれているので、投資の基本的なことを知らない人は読んで見ると面白いとおもう。
株投資をする人全員一度は読んでみるといいです。金利の動きを知ることは基本中の基本。
何故投資をするのか、何に投資してどのように買えばよいのか、投資資金をためるにはどうするのか、など誰でも一度は疑問に思うことを一つ一つ分かりやすく実際のデータを用いりながら説明してくれている。インデックス投資（積立）の良さを理解できます。
投資を少しでも知っている人は一度読んでみるといいと思います。いかにインデックス投資が優れているのか知ることができます。