2025年6月 – 新NISAつみたて投資枠 運用成績
新NISAが始まって以来、積立設定してずっと放置してるだけなので特に何もないですが、積立していくとどうなるのか公開継続していこうと思います。
NISAやるかどうか迷ってる方、投資って難しいと思ってるような方に「実際こんなかんじだよ」てところが見せられればと思います。
現在の成績
| ファンド名 | 評価金額 | 累計買付金額 | トータルリターン |
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 1,862,246円 | 1,800,000円 | +62,226円 （+3.5%） |
積立設定内容
SBI証券を使っています。投資対象の銘柄も定番のS&P500で、金額は毎月10万クレジットカード払いの積立にしています。
コメント
4月、5月はトランプ関税の影響などで乱高下の激しい期間でした。株価も大分下がってしまいトータルリターンもマイナス圏にに入りましたが、長期投資において下落はバーゲンセールなようなものなので悲観より喜びを感じるべきですね。
とは言え、このつみたてNISAは積立設定しているので買いタイミングは計れないので、まずまずといったところでしょう。基本は放置ですので気にしたら負けです。
5月～6月の時期は、トランプの発言にもようやく慣れてきた世の中、何を発言しても4、5月頃のような反応は無く、鈍い反応が続いています。もうしばらく同じような感じが続きそうです。
インフレ指標もどれを見てもまちまちな感じで、FRBも7月の利下げの可能性も大分下がってきています。現時点で年内あと1回の利下げか、多くて2回が市場予想となっています。
個別株も勝ち株、負け株がはっきりしているので乗り遅れなければ短期で利益は出せてると思います。乗り遅れて買いにくいとか、探すのが面倒であれば高配当株は手っ取り早いと思います。乱高下しようと配当金は入ってくるので結構便利です。
ポーランド大統領選が終わり野党が勝利しました。これは結構注目していました。ポーランドの政治実権は首相（トゥスク氏）が握るものの、大統領（ナブロツキ氏）には法案の拒否権があります。前大統領（ドゥダ氏）ご指名の新大統領（ナブロツキ氏）でも「ねじれ」が継続される見込みです。
トゥスク政権：親EU
ナブロツキ大統領：反EU、親トランプ、反ウクライナNATO加盟
これによりポーランドだけでなくEU全体の不確実性が高まる可能性があります。米国株に大きな影響は少ないとはいえ、欧州株には今後影響を与えるかもしれません。
投資初心者向け。複利や投資について物語をベースに書かれていて、イメージしやすく面白い読み物。
実生活をイメージしながら、資産と負債の違いや考え方も分かりやすく書かれているので、投資の基本的なことを知らない人は読んで見ると面白いとおもう。
株投資をする人全員一度は読んでみるといいです。金利の動きを知ることは基本中の基本。
何故投資をするのか、何に投資してどのように買えばよいのか、投資資金をためるにはどうするのか、など誰でも一度は疑問に思うことを一つ一つ分かりやすく実際のデータを用いりながら説明してくれている。インデックス投資（積立）の良さを理解できます。
投資を少しでも知っている人は一度読んでみるといいと思います。いかにインデックス投資が優れているのか知ることができます。