2026年10月 – NISAつみたて投資枠 運用成績
新NISAが始まって以来、積立設定をしてずっと放置しているだけなので、特に難しいことはしていません。この運用成績を公開し続けることで、
- 「NISAをやるかどうか迷っている方」
- 「投資って難しい、怖いと思っている方」
「実際こんな感じだよ」というリアルな状況をお見せできればと思います。
現在の成績
| ファンド名 | 評価金額 | 累計買付金額 | トータルリターン |
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５00） | 4,515,053円 | 3,400,000円 | +1,115,053円 （+32.8%） |
先月からの変化はほんの少し増えましたが、おおむね横ばいという感じでした。
直近のマーケット（9月）の動きと、10月以降の見通しについて要点を簡単にまとめておきます。
足元のポイントと10月以降の見通し
- 9月市場の振り返り：AI関連・大手ハイテク株などの調整と買い戻しが錯綜し、S&P500をはじめとする主要指数は方向感に乏しい展開（横ばい）となりました。為替（ドル円）も一進一退となり、評価額への影響は限定的でした。
- 10月の見込（アノマリー）：例年10月頃までは一時的な調整やボラティリティ（値動きの振り幅）が高まりやすい時期ですが、秋口の調整を経て年末年始に向けた「年末ラリー」と呼ばれる上昇局面に入っていく傾向もあります。
一番注目している「米長期金利」の動向
個人的に今最も注目しているのが「米長期金利（米国10年債利回り）」の動向です。
- 株価への影響：米長期金利が高水準で高止まりしていることが、株式市場（特にS&P500などの主要指数）全体の上値を抑える大きな重石（アタマ）となっています。
- 今後の焦点：米国のインフレ動向や雇用統計などの経済指標次第で金利が再上昇すれば一時的に相場が荒れるリスクもありますが、金利上昇が一服すれば買い安心感に繋がり、年末に向けた上昇局面へ向かう期待が膨らみます。
金利や相場の変動によって短期的にはアップダウンがありますが、積立投資においては「安く多くの口数を買い込めるチャンス」でもあります。市場のノイズに振り回されず、10月も淡々と定額積立を継続するのが一番の戦略です。
積立設定内容
私はSBI証券で、投資対象は定番のS&P500、金額は毎月10万円のクレジットカード払いで積立にしています。ポイント還元を最大限に活用し、実質的な利回りを高められます。
賢く貯めたポイントは、投資に回すことであなたの資産をさらに増やしてくれます。
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2025.07.06
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