2025年8月 – NISAつみたて投資枠 運用成績
新NISAが始まって以来、積立設定してずっと放置してるだけなので特に何もないですが、積立していくとどうなるのか公開継続していこうと思います。
NISAやるかどうか迷ってる方、投資って難しいと思ってるような方に「実際こんなかんじだよ」てところが見せられればと思います。
現在の成績
| ファンド名 | 評価金額 | 累計買付金額 | トータルリターン |
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 2,229,359円 | 2,000,000円 | +229,359円 （+11.5%） |
積立設定内容
SBI証券を使っています。投資対象の銘柄も定番のS&P500で、金額は毎月10万クレジットカード払いの積立にしています。
下記の記事でクレカ積立するにあたり、「証券会社×クレジットカード組み合わせ」を一覧にしてます。
クレカ積立で米国株投資！お得な証券会社×クレジットカード組み合わせ完全ガイド
米国株投資に興味はあるけれど、なかなか一歩が踏み出せない方も多いのではないでしょうか？そんな方におすすめなのが、クレジットカード積立です。クレカ積立は、毎月自動で一定額を積み立てるため、手間なく投資を続けられます。さらに、クレジットカードの...
www.investorbase.net
2025.07.06
コメント
7月はS&P500もNASDAQも最高値更新と好調で、つみたてNISAも上昇して7月を終えました。
シーズナリティ的にみると8～9月は下落しやすい時期です。だからというわけではありませんが、8月に入った初日から大幅に下げて始まりました。これは雇用統計の結果が影響したものです。
この時期は機関投資家が夏季休暇に入ることで知られています。すると市場の取引ボリュームが必然的に減るのでボラティリティが高くなりやすいです。つまり値動きが荒くなりやすいので一喜一憂しないことが大事ですね。
直近5年、過去25年のデータを見ても大きく下げている確率が高い様子です。
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投資初心者向け。複利や投資について物語をベースに書かれていて、イメージしやすく面白い読み物。
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実生活をイメージしながら、資産と負債の違いや考え方も分かりやすく書かれているので、投資の基本的なことを知らない人は読んで見ると面白いとおもう。
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株投資をする人全員一度は読んでみるといいです。金利の動きを知ることは基本中の基本。
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何故投資をするのか、何に投資してどのように買えばよいのか、投資資金をためるにはどうするのか、など誰でも一度は疑問に思うことを一つ一つ分かりやすく実際のデータを用いりながら説明してくれている。インデックス投資（積立）の良さを理解できます。
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投資を少しでも知っている人は一度読んでみるといいと思います。いかにインデックス投資が優れているのか知ることができます。